Hui Di, probador sénior de desarrollo de JMP, SAS
¿Revolución? En los últimos años, gigantes de los servicios financieros como BlackRock y otras firmas como Charles Schwab han comenzado a usar algoritmos para ajustar automáticamente las carteras según las preferencias de riesgo de los clientes. Estos algoritmos controlan las emociones de las personas. Sin embargo, hoy en día, los clientes pueden tener varias cuentas debido a cambios de trabajo, la elección de fondos o mejores herramientas. Reequilibrar las carteras se convierte en un desafío. Primero, usaré datos históricos de Aswath Damodaran, profesor de la Universidad de Nueva York, y una simulación en JMP para demostrar por qué es necesario el reequilibrio para proteger su cartera. Segundo, les mostraré cómo importar su cuenta a JMP y visualizar la asignación de activos para todas ellas. Analizaremos en detalle cada fondo para determinar su asignación de activos y luego recopilaremos toda la información de los activos mediante una unión virtual para crear una tabla maestra de datos. Con esta tabla, podemos visualizar la cartera para comprender las asignaciones de activos reales. Demostraré cómo usar algoritmos para asesorar a un usuario sobre el ajuste de la cartera según la tolerancia al riesgo. Por último, mostraré cómo publicar un informe resumido sobre la visualización de la cartera y el asesoramiento sobre reequilibrio exportándolo a HTML5 para acceso móvil y análisis detallado.
