Hui Di, JMP Senior Development Tester, SAS
Rivoluzione? Negli ultimi anni, i giganti dei servizi finanziari come BlackRock e altre aziende come Charles Schwab hanno iniziato a usare algoritmi per adattare automaticamente i portafogli in base alle preferenze di rischio di un cliente. Gli algoritmi tengono sotto controllo le emozioni delle persone. Tuttavia, i clienti di oggi potrebbero avere più conti a causa di cambiamenti di lavoro, scelte di fondi o strumenti migliori. Il ribilanciamento tra diversi conti diventa una sfida. Innanzitutto, userò i dati storici di Aswath Damodaran, un professore della NYU, e la simulazione in JMP per dimostrare perché il ribilanciamento è necessario per proteggere il tuo portafoglio. In secondo luogo, ti mostrerò come importare il tuo conto in JMP e visualizzare l'allocazione delle attività per tutti i conti. Analizzeremo in dettaglio ogni singolo fondo per la sua allocazione delle attività e quindi raccoglieremo tutte le informazioni sulle attività utilizzando un join virtuale per creare una tabella di dati master. Con la tabella di dati master, possiamo eseguire la visualizzazione del portafoglio per comprendere le effettive allocazioni delle attività. Dimostrerò come usare gli algoritmi per consigliare un utente sull'adeguamento del portafoglio in base alla tolleranza al rischio. Infine, mostrerò come pubblicare un report di sintesi sulla visualizzazione del portafoglio e sui consigli di ribilanciamento esportandolo in HTML5 per l'accesso da dispositivi mobili e l'analisi approfondita.
