Hui Di, JMP Senior Development Tester, SAS
¿Revolución? En los últimos años, los gigantes de servicios financieros como BlackRock y otras firmas como Charles Schwab han comenzado a usar algoritmos para ajustar las carteras automáticamente de acuerdo con la preferencia de riesgo de un cliente. Los algoritmos mantienen las emociones de las personas bajo control. Sin embargo, los clientes de hoy pueden tener varias cuentas debido a cambios de trabajo, opciones de fondos o mejores herramientas. El reequilibrio entre las diferentes cuentas se convierte en un desafío. Primero, usaré datos históricos de Aswath Damodaran, un profesor de la Universidad de Nueva York, y simulación en JMP para demostrar por qué es necesario el rebalanceo para proteger su cartera. En segundo lugar, le mostraré cómo importar su cuenta en JMP y visualizar la asignación de activos para todas las cuentas. Profundizaremos en cada fondo único para su asignación de activos, y luego recopilaremos toda la información de los activos mediante la unión virtual para hacer una tabla de datos maestros. Con la tabla de datos maestros, podemos realizar la visualización de la cartera para comprender las asignaciones de activos reales. Mostraré cómo usar algoritmos para asesorar a un usuario sobre el ajuste de la cartera en función de la tolerancia al riesgo. Finalmente, mostraré cómo publicar un informe resumido sobre la visualización de la cartera y el asesoramiento de rebalanceo mediante la exportación a HTML5 para el acceso móvil y el análisis detallado.
